マネーロンダリング対策（AML）
ITパスポート 用語
マネーロンダリングは、犯罪によって得た資金を正当な手段で得たように見せかける行為です。AML（Anti-Money Laundering）は、金融機関などがこれを防ぐために行う取組で、口座開設時の本人確認や取引目的の確認を徹底し、資金の出所が疑わしい取引を監視します。
取り違えやすい用語の違い
| 用語 | 内容 |
|---|---|
| AML（マネーロンダリング対策） | 犯罪で得た資金を正当に見せかける行為を防ぐ取組 |
| インサイダー取引規制 | 未公表の重要情報を使った株取引の禁止 |
| タックスヘイブン対策税制 | 低税率国を使った租税回避への課税 |
| スキミング | カードの磁気情報を不正に読み取る犯罪 |
| フィッシング | 偽のWebサイトなどで個人情報をだまし取る攻撃 |
資金の出所を隠す行為を防ぐ、本人確認や取引目的の確認を徹底するならAMLです。
取り違えやすい用語
- AML（資金の出所を隠す行為を防ぐ）とインサイダー取引規制（未公表の重要情報を使った株取引の禁止）
- AML（不正な資金の流れの監視）とタックスヘイブン対策税制（外国子会社の利益を本国で課税）
- AML（金融機関などの取組）とスキミング・フィッシング（カード情報や個人情報を盗む犯罪や攻撃）
試験での出方
- マネーロンダリング対策に当たる記述を選ぶ（令和4年度 問29）
- 犯罪で得た資金を正当に見せかける行為を防ぐ取組の用語を選ぶ（令和5年度 問30）
出題された回
全年度から出題。10問で実力を判定します。登録不要。
解説と用語ページは生成 AI が書き、別の生成 AI が確かめています。作り方